2：不能跟高风险国家跟地区有交易和往来款项，这些地方无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，会导致账户冻结和注销。
3：尽量少最好不跟个人进行交易。以前离岸账户可以汇给个人，不管会多少次不会被查，后来规定了只能汇给直系亲属，还有限额及次数。现在与个人的交易很荣以影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明、雇佣说明等等
4：不能不使用或长期不发生业务往来，包括一下两种情况：1）账户设立后，很少用或不用，这种被注销的几率很大，2）业务不发生，或者很少发生，也很容易被清理，户口只要经常运作，如果一定时间内不活跃账户很可能会被关闭，所有后期在使用中定期登录账户，账户要动起来，并且保留一定的余款，这样方便银行和账户管理费用。
5：不能参与洗钱类贸易，如果账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，被查到会第一时间冻结，并影响个人信誉。
6：及时回复银行的通知和调查
确保银行的通讯地址，手机号码，常用的邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因为一囊没得到任何回复而造成账户被关闭的风险。
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